Consulenza Cross-Border
Consulenza Patrimoniale per Italiani con Asset in Svizzera
Gestione patrimonio cross-border, ottimizzazione fiscale transfrontaliera e pianificazione per italiani con investimenti in Svizzera.
Perche gli italiani scelgono la Svizzera
La Svizzera rimane una delle destinazioni preferite per la gestione patrimoniale degli italiani HNWI. Nonostante la fine del segreto bancario e l'introduzione dello scambio automatico di informazioni (CRS), il Paese elvetico offre vantaggi concreti che continuano ad attrarre investitori italiani.
Tuttavia, la gestione di patrimoni cross-border richiede competenze specifiche: dalla fiscalita transfrontaliera agli obblighi di monitoraggio, dalla scelta della banca giusta alla strutturazione ottimale degli investimenti. Errori in questo ambito possono costare caro, sia in termini di sanzioni che di opportunita mancate.
Come consulenti indipendenti, non siamo legati a nessuna banca svizzera. Questo ci permette di consigliarvi in modo imparziale, valutando se la Svizzera e davvero la scelta migliore per la vostra situazione e, in caso positivo, quale struttura e quale istituto scegliere.
Vantaggi della Svizzera
Stabilita politica ed economica
Neutralita storica e sistema federale collaudato
Franco svizzero forte
Diversificazione valutaria naturale vs EUR
Eccellenza nel wealth management
Tradizione secolare nella gestione patrimoniale
Prodotti esclusivi
Accesso a fondi e strutture non disponibili in Italia
Vicinanza geografica
Lugano, Chiasso e Zurigo a poche ore dall Italia
I nostri servizi per clienti con asset in Svizzera
Consulenza completa per la gestione di patrimoni cross-border, dalla regolarizzazione alla pianificazione fiscale ottimale.
Regolarizzazione e Compliance
Assistenza nella voluntary disclosure per capitali non dichiarati, verifica della compliance fiscale attuale e correzione di errori pregressi.
Ottimizzazione IVAFE/IVIE
Strategie per minimizzare l impatto di IVAFE (0,2%) e IVIE sugli asset svizzeri, inclusa la scelta della struttura di detenzione ottimale.
Selezione Banche Svizzere
Valutazione indipendente delle banche svizzere per clientela italiana: UBS, Credit Suisse, Julius Bar, Pictet, Lombard Odier e boutique banks.
Pianificazione Successoria Cross-Border
Strutturazione del passaggio generazionale per patrimoni distribuiti tra Italia e Svizzera, evitando doppie imposizioni e conflitti di legge.
Immobili in Svizzera
Consulenza per l acquisto di immobili in Svizzera (Lex Koller), gestione fiscale e ottimizzazione della detenzione.
Frontalieri e Residenti
Consulenza specifica per frontalieri italiani in Svizzera e per chi sta valutando il trasferimento della residenza.
La fiscalita per italiani con asset in Svizzera
La fine del segreto bancario svizzero per i residenti italiani (grazie all'accordo CRS - Common Reporting Standard) ha cambiato radicalmente lo scenario. Oggi, detenere asset in Svizzera e perfettamente legale, ma richiede piena trasparenza fiscale verso l'Italia.
Obblighi dichiarativi
I residenti fiscali italiani devono dichiarare tutti gli asset svizzeri nel quadro RW della dichiarazione dei redditi. Questo include:
- Conti correnti e depositi
- Titoli e investimenti finanziari
- Polizze assicurative
- Immobili
- Partecipazioni societarie
- Cassette di sicurezza
Imposte applicabili
Oltre alla dichiarazione, sono dovute specifiche imposte:
- IVAFE: 0,2% annuo sul valore degli asset finanziari
- IVIE: 0,76% sul valore degli immobili (o 0,4% per abitazione principale)
- Imposte sui redditi: 26% su interessi, dividendi e capital gains
Voluntary disclosure
Per chi ha asset non dichiarati, la voluntary disclosure rappresenta l'unica via per regolarizzare la posizione evitando conseguenze penali. La procedura prevede il pagamento di imposte evase, interessi e sanzioni ridotte. Valutiamo insieme se e quando procedere con la regolarizzazione.
Domande frequenti
Come funziona la tassazione per italiani con conti in Svizzera?
I residenti fiscali italiani devono dichiarare tutti i conti esteri, inclusi quelli svizzeri, nel quadro RW della dichiarazione dei redditi e pagare IVAFE (0,2% sul saldo) e imposte sui redditi finanziari (26% su interessi, dividendi e capital gains). Il segreto bancario svizzero non esiste piu per i residenti italiani grazie allo scambio automatico di informazioni (CRS).
Conviene ancora avere investimenti in Svizzera?
Si, per diversi motivi: stabilita politica ed economica, valuta forte (CHF), accesso a gestori patrimoniali di eccellenza, e alcune strutture di investimento non disponibili in Italia. Tuttavia, e fondamentale essere in regola fiscalmente. Valutiamo insieme se ha senso per la vostra situazione specifica.
Cos'e la voluntary disclosure e come funziona?
La voluntary disclosure e la procedura che permette di regolarizzare capitali non dichiarati detenuti all'estero, pagando imposte, interessi e sanzioni ridotte. E l'unico modo legale per sanare situazioni pregresse. Offriamo consulenza completa per valutare se e come procedere.
Quali banche svizzere consigliate per clienti italiani?
Come consulenti indipendenti, non abbiamo accordi con banche specifiche. Valutiamo caso per caso quale istituto sia piu adatto alle vostre esigenze, considerando costi, servizi, soglie minime e specializzazione. Spesso le boutique banks offrono condizioni migliori delle grandi istituzioni per patrimoni di media dimensione.
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Discutiamo in modo riservato della tua situazione. Le consulenze possono avvenire presso il nostro studio di Milano o in videochiamata sicura.
Sede Principale
Milano, Italia
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Riservatezza garantita
Tutte le comunicazioni sono protette dal segreto professionale
Nota: Se hai asset non dichiarati in Svizzera, la prima cosa da fare e valutare con calma la situazione. Non agire d'impulso. Una consulenza riservata ti aiutera a capire le opzioni disponibili.
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