Il tuo profilo patrimoniale
Fattori di complessita
Moltiplicatore complessita: 5% costi aggiuntivi stimati
Soluzione consigliata per il tuo profilo
Multi-Family Office
Range tipico: 5M - 30M EUR
Confronto Costi Annui
Private Banking
~1.5% dell'AUM
300.000 €
Multi-Family Office
~0.60% dell'AUM
120.000 €
Single Family Office
Costi fissi + variabili
400.000 €
Analisi ROI Netto Annuo
Considera: risparmio fiscale, alpha sui rendimenti, valore del tempo risparmiato
Private Bank
-215.000 €
Multi-FO
+160.000 €
Single FO
+130.000 €
Soglie di Break-Even
Private Banking
Da 1M EUR - Servizi standardizzati
Multi-Family Office
Da 5M EUR - Ottimale tra 10-30M EUR
Single Family Office
Da 30M EUR - Economie di scala oltre 50M EUR
Il Single FO diventa conveniente rispetto al Multi-FO oltre circa 80,0 € M
Matrice Servizi a Confronto
| Servizio | Private Banking | Multi-Family Office | Single Family Office |
|---|---|---|---|
| Gestione Investimenti | Standard | Avanzata | Personalizzata |
| Pianificazione Fiscale | Base | Completa | Dedicata |
| Consulenza Legale | No | Accesso | Team interno |
| Passaggio Generazionale | Limitato | Si | Completo |
| Concierge / Lifestyle | No | Limitato | Dedicato 24/7 |
| Real Estate Advisory | No | Si | Team dedicato |
| Private Equity Access | Limitato | Si | Deal flow esclusivo |
| Reporting Consolidato | Base | Completo | Real-time |
| Governance Familiare | No | Consulenza | Implementazione |
| Philanthropy Advisory | No | Si | Fondazione dedicata |
Private Banking
Servizio bancario premium per clienti affluent. Offre gestione patrimoniale standardizzata, accesso a prodotti esclusivi e un relationship manager dedicato. Ideale per patrimoni liquidi fino a 5M EUR.
Multi-Family Office
Struttura che serve piu famiglie UHNWI, condividendo costi e competenze. Offre servizi completi (investimenti, fiscale, legale, lifestyle) a costi inferiori rispetto a un SFO. Ottimale tra 5M e 30M EUR.
Single Family Office
Struttura dedicata esclusivamente a una famiglia. Team interno di professionisti (CEO, CIO, CFO, legali) che gestisce ogni aspetto patrimoniale. Massima personalizzazione e riservatezza. Sensato oltre i 30M EUR.
Scomposizione del Valore Creato
Risparmio Fiscale Annuo
Alpha sui Rendimenti
Valore Tempo Risparmiato
* Stime basate su dati di mercato. Il valore effettivo dipende dalla qualita del servizio e dalla situazione specifica. Tariffa oraria implicita: 500 EUR/ora per tempo del principal.
Ti e stato utile questo strumento?
Quale struttura e giusta per la tua famiglia?
La scelta tra Private Banking, Multi-FO e Single-FO dipende da molti fattori. Un consulente indipendente puo aiutarti a valutare le opzioni senza conflitti di interesse.
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