Cos'e il wealth management?
Il wealth management (gestione patrimonio) e un servizio integrato che va oltre la semplice gestione degli investimenti. Comprende la pianificazione finanziaria, l'ottimizzazione fiscale, la protezione patrimoniale e la pianificazione successoria.
A differenza del private banking tradizionale, la nostra gestione patrimoniale indipendente non e vincolata a prodotti di una banca specifica. Selezioniamo gli strumenti migliori sul mercato, con un unico obiettivo: il tuo interesse.
Il risultato? Costi inferiori, maggiore trasparenza, migliore allineamento di interessi e una strategia veramente personalizzata sulla tua situazione.
I Pilastri
Le quattro aree della gestione patrimoniale
Investimenti
Costruzione di portafogli diversificati con ETF, obbligazioni, azioni e strumenti alternativi. Selezione basata su costi, efficienza fiscale e correlazione.
Immobiliare
Valutazione e ottimizzazione del patrimonio immobiliare. Analisi di rendimenti, fiscalita e strutture societarie per detenzione immobili.
Liquidita
Gestione della liquidita operativa e strategica. Conti deposito, money market fund e strategie di cash management per ottimizzare i rendimenti.
Protezione
Strategie di protezione patrimoniale attraverso trust, holding, polizze vita e segregazione degli asset. Tutela da rischi professionali e familiari.
Il Nostro Approccio
Come gestiamo il tuo patrimonio
Visione Globale
Non guardiamo solo gli investimenti finanziari, ma l'intero patrimonio: immobili, partecipazioni, liquidita, polizze. Solo cosi possiamo ottimizzare davvero.
Indipendenza Totale
Non vendiamo prodotti di terzi, non riceviamo retrocessioni. Il nostro unico interesse e far crescere il tuo patrimonio, non i nostri ricavi.
Efficienza dei Costi
Privilegiamo strumenti a basso costo (ETF, titoli diretti) rispetto a fondi attivi costosi. I costi risparmiati sono rendimento in piu per te.
Ottimizzazione Fiscale
Ogni decisione tiene conto dell'impatto fiscale. Tax loss harvesting, regime del risparmio amministrato vs gestito, timing delle operazioni.
Controllo del Rischio
Diversificazione scientifica, asset allocation strategica, ribilanciamenti periodici. Proteggiamo il patrimonio prima di farlo crescere.
Trasparenza Assoluta
Report periodici dettagliati, accesso in tempo reale ai tuoi investimenti, costi espliciti e comprensibili. Nessuna sorpresa.
Il Confronto
Wealth management indipendente vs banche
Perche sempre piu investitori scelgono la gestione patrimoniale indipendente
| Aspetto | Banca Tradizionale | Guida Patrimonio |
|---|---|---|
| Modello di Business | Vendita di prodotti propri e di terzi con commissioni | Fee-only basato su consulenza, nessuna commissione sui prodotti |
| Conflitto di Interesse | Incentivo a vendere prodotti piu remunerativi per la banca | Zero conflitti, il nostro successo dipende dal tuo |
| Selezione Prodotti | Limitata a prodotti della casa o con accordi di distribuzione | Accesso a tutti i prodotti sul mercato, scelti per merito |
| Costi Medi | 2-3% annuo tra commissioni esplicite e nascoste | 0.3-0.5% per strumenti + fee consulenza trasparente |
| Reporting | Report standardizzati, spesso poco chiari | Report personalizzati con analisi performance e costi |
| Approccio | Focus su vendita, contatto sporadico | Relazione continuativa, disponibilita costante |
Servizi per Livello
Soluzioni per ogni dimensione di patrimonio
Patrimoni in Crescita
- Pianificazione finanziaria completa
- Costruzione portafoglio ETF ottimizzato
- Ottimizzazione fiscale base
- Review semestrale
Private Wealth
- Tutti i servizi precedenti
- Asset allocation multi-asset
- Pianificazione successoria
- Valutazione strutture societarie
- Review trimestrale
UHNW Management
- Tutti i servizi precedenti
- Family office virtuale
- Investimenti alternativi
- Coordinamento team professionale
- Disponibilita continua
Strumenti di Gestione
Analizza il tuo patrimonio con i nostri calcolatori
Vuoi una gestione patrimonio diversa?
Scopri come possiamo aiutarti a gestire, proteggere e far crescere il tuo patrimonio con un approccio veramente indipendente.
Contatti
Parliamo dei tuoi obiettivi
Contattaci per una consulenza personalizzata sulla gestione del tuo patrimonio. Il nostro team è a disposizione dal lunedì al venerdì, dalle 9:00 alle 18:00.
Giacomo
Wealth Manager Associato
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+39 375 644 8324Sede
Via Monte Napoleone 28
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