Patrimonio Totale
10.000 EUR5.000.000 EUR
Allocazione Attuale
Totale: 100%Allocazione Target
Totale: 100%Confronto Allocazione
Attuale
Target
Azioni
Obbligazioni
Liquidita
Immobiliare
Oro/Commodities
Operazioni di Ribilanciamento
Azioni
COMPRAREAttuale
225.000 €
Target
250.000 €
Differenza
+25.000 €
Drift: +5.0%
Obbligazioni
VENDEREAttuale
150.000 €
Target
125.000 €
Differenza
-25.000 €
Drift: -5.0%
Liquidita
MANTENEREAttuale
50.000 €
Target
50.000 €
Differenza
0 €
Drift: 0.0%
Immobiliare
MANTENEREAttuale
50.000 €
Target
50.000 €
Differenza
0 €
Drift: 0.0%
Oro/Commodities
MANTENEREAttuale
25.000 €
Target
25.000 €
Differenza
0 €
Drift: 0.0%
Costi Stimati
0%1%
Totale Movimentato
25.000 €
Costo Commissioni
25 €
Profili di Rischio Suggeriti
| Profilo | Azioni | Obbligazioni | Liquidita | Immobiliare | Oro | Descrizione |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Conservativo | 20% | 50% | 15% | 10% | 5% | Basso rischio, focus su stabilita e preservazione del capitale |
| Moderato | 40% | 35% | 10% | 10% | 5% | Bilanciamento tra crescita e stabilita |
| Bilanciato | 50% | 25% | 10% | 10% | 5% | Mix equilibrato tra tutte le asset class |
| Dinamico | 65% | 15% | 5% | 10% | 5% | Orientato alla crescita con rischio moderato-alto |
| Aggressivo | 80% | 5% | 5% | 5% | 5% | Alto rischio, massima esposizione azionaria |
Cos'e il Ribilanciamento?
Il ribilanciamento del portafoglio e il processo di riallineamento delle percentuali delle diverse asset class alla tua allocazione target originale. Col tempo, i rendimenti diversi delle varie classi di attivo possono far deviare il portafoglio dalla strategia prevista.
Perche Ribilanciare?
- Controllo del rischio: Mantiene il profilo di rischio coerente con i tuoi obiettivi
- Disciplina: Evita decisioni emotive comprando basso e vendendo alto
- Diversificazione: Preserva i benefici della diversificazione nel tempo
Quando Ribilanciare?
- Soglia percentuale: Quando una classe devia oltre il 5-10% dal target
- Periodicita fissa: Annualmente o semestralmente
- Eventi significativi: Cambio di obiettivi o situazione personale
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Un consulente indipendente puo aiutarti a definire l'allocazione ottimale in base ai tuoi obiettivi, orizzonte temporale e propensione al rischio.
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